Банки начнут по-новому проверять переводы украинцев: кого коснутся изменения
Правила вступили в силу с 7 сентября Анна Куделюк Редактор стрічки новин вчера, 19:35
Банковская карта. Фото: Youtube вчера, 19:35
Банки периодически производят финансовый мониторинг и проверяют операции своих клиентов. Подозрение могут вызвать крупные денежные переводы и операции с наличными деньгами. 6 сентября НБУ внедрил новые требования по финмониторингу.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
Подписаться
Об этомговоритсяв уведомлении НБУ.
Деньги. Фото: скрин youtube
Банки собирают всю общедоступную информацию о своих клиентах из источников публичной информации в форме открытых данных и таких систем, как YouControl (база данных юридических и физических лиц).
Проверки проводятся не только на момент открытия счетов, но и в течение всего времени обслуживания клиента в банке.
Популярные статьи сейчас Ванга предупреждала про Крым и Донбасс много лет назад, невестка рассказала, чем закончится: "Погибнет много людей" "Успешных вам махинаций!": клиенты "Sense bank" вместо депозитов получают кредиты Уникальный кожаный салон и необычная посадка сидений: в сети показали роскошный ЗАЗ-965. С октября начнут действовать новые штрафы: что нужно знать Показать еще
Согласно новым требованиям НБУ, банки должны реагировать на платежные операции, сумма которых больше, чем была указана вами в анкете.
Деньги. Фото: Youtube
Речь идет об анкете, которую заполняют клиенты для того, чтобы оформить карточку в финансовом учреждении.
Обычно в ней указывают доход за месяц, прогнозируемый размер платежей картой и т.п.
Карточка. Фото: Приватбанк Карточка. Фото: Приватбанк
Таким образом, если в анкете указаны гораздо меньшие суммы, чем на самом деле получает или переводит человек, банк обязан реагировать на такие операции. Он может их заблокировать или потребовать дополнительных документов для их подтверждения.
Однако есть нюанс. На данный момент, как пояснили в Нацбанке, это требование не будет касаться клиентов-физлиц, проводящих обычные финансовые операции на небольшие суммы.
Ранее сообщалось, «Луна проверяют, морозят деньги…»: клиенты Monobank оказались в сложной ситуации . Также нужно будет платить больше: Киевстар поднимает стоимость тарифов.
Подпишись на наш Viber: новости, юмор и развлечения!
Подписаться