Банки начали контролировать и блокировать переводы украинцев, что советуют в НБУ
Банки по-своему трактовали закон и начали контролировать все переводы украинцев
Очередь в банк, скрин из видео сегодня, 16:27
Украинские банки по-своему начали трактовать новые правила финансового мониторинга и начали блокировать даже те операции, которые согласно закону не должны проходить контроль. Банки, конечно, могут иметь собственные внутренние правила, однако не стоит забывать и о низком уровне доверия к банковской системе.
Закон о новом финансовом мониторинге предполагает, что переводы сумм более 5 тысяч гривен можно проводить только при идентификации. а практике это означает, что через терминалы «анонимно» можно перевести сумму до пяти тысяч, а если нужно больше – придется подтвердить свою личность, например, воспользовавшись банковской картой.
Однако некоторые банки решили, что можно и нужно проверять все переводы на источник происхождения средств.
«Есть банки, которые, чтобы упростить себе жизнь, решили, что будут ко всем применять одинаково жесткие правила проверки. К счастью, таких немного. Когда люди жалуются, я обычно отвечаю – если ваш банк так себя ведет, поменяйте его», – заявила замглавы НБУ Екатерина Рожкова в комментарии OBOZREVATEL .
ПриватБанк, фото Wikimedia Commons CC 3.0
Популярные статьи сейчас "Объединить 65 миллионов людей" – в Украине хотят ввести двойное гражданство Львовян терроризируют "четкие пацыки", оккупировавшие "Ашан" — алкоголь, танцы на капоте и дикий дрифт. Бесит! Преступники воруют деньги прямо у банкомата, украинка рассказала о коварной схеме Киевлян ошарашили "посткарантинным" прогнозом, такого не ожидали, — "Маршрутки по цене такси" Показать еще
При этом ранее закон предполагал проверку источника на операции от 150 тысяч, а сейчас от 400 тысяч гривен.
Финансовый аналитик Василий Невмержицкий поясняет: у банка есть два вида мониторинга: внутренний добровольный (правила которого он разрабатывает сам) и обязательный по закону. То есть финансовое учреждение имеет право самостоятельно разрабатывать более жесткие правила и контролировать чуть ли не всех клиентов.
«Блокировка мелких переводов – это скорее исключение. Если максимально ужесточить контроль для всех, может оказаться, что и клиентов у банка не останется. Многие банки уже давно практикуют при оценке рисков учитывание теневых доходов. Часто даже напрямую при анкетировании спрашивают: какой реальный доход? Люди зарабатывают в конвертах, депозиты открывают и официально безработные, у которых по бумагам нет ни копейки доходов», – рассказывает работник банка.
Обязательно подпишись на наш канал в Viber, чтобы не пропустить самое интересное
Как сообщал Знай. ua, банкоматы ПриватБанка заработают по-новому.
Также Знай. ua писал, что в ПриватБанке объяснили, зачем урезают украинцам кредитные лимиты.